Vermogensbeheer Vladeracken vermogensbeheer
Succesvol beleggen kan uitsluitend geschieden op een systematische wijze en nadat is vastgesteld binnen welke randvoorwaarden er belegd dient te worden. Deze aanpak betekent dat aan de basis van beleggingsbeslissingen een methode dient te liggen waar met een strakke discipline gevolg aan wordt gegeven.
De Profielen In overleg met haar cliënten en conform de regelgeving van de toezichthouders stelt Vladeracken een profiel op dat het raamwerk definieert waarbinnen Vladeracken, volgens de Vladeracken Vermogensbeheer-methodiek, het beleggingsbeleid voor haar cliënten uitvoert.
Hieronder volgen de standaard beleggingscategoriën, opgesteld naar toenemend risico, waarmee een portefeuille kan worden opgebouwd. De cliënt geeft zijn risicoacceptatie aan en zijn eigen voorkeuren ten aanzien van het type beleggingsbeleid dat Vladeracken voor hem / haar moet uitvoeren, zodat er een specifiek risicoprofiel kan worden vastgesteld.
Bij de invulling van dit specifieke risicoprofiel komen zaken aan de orde zoals noodzakelijke kasstromen, financiële positie, beleggingshorizon en eigen kennis en ervaring op grond waarvan vervolgens voor de diverse beleggingscategorieën de grenzen worden vastgelegd waarbinnen mag worden belegd.
|
Geen Risico |
|
Geschat gemiddeld rendement 4,6% |
|
Hieronder vallen alle vormen van het aanhouden van kasgeld zoals rekening-courant tegoeden, deposito’s, spaarrekeningen en liquiditeitenbeleggingsfondsen. |
||
|
Referentieperiode: 01-01-1993 - 31-03-2009 |
||
|
|
||
|
Weinig Risico |
|
Geschat gemiddeld rendement 6,7% |
|
Obligaties met een kwalificatie van minimaal AA zoals staatsobligaties met een looptijd van 10 jaar en 30 jaar en mantels van obligaties behoren tot deze groep. Het risico beperkt zich tot waardeveranderingen tijdens de looptijd van de obligatie onder de invloed van veranderingen in het renteniveau. Onder deze categorie vallen ook bepaalde risicoloze constructies opgebouwd met behulp van derivaten. |
||
|
Referentieperiode: 01-01-1993 - 31-03-2009 |
||
|
|
||
|
Gematigd Risico |
|
Geschat gemiddeld rendement 7,8% |
|
Hieronder vallen obligaties (inclusief speciale obligaties zoals bijvoorbeeld convertibles) van debiteuren met een hoger effectief rendement maar met een groter risico dan AA, garantieproducten, constructies met behulp van derivaten waar een zekere mate van bescherming is ingebouwd, beleggingen in onroerend goed via beursgenoteerde beleggingsfondsen en beleggingen met behulp van de Fund Selector . |
||
|
Referentieperiode: 01-11-1999 - 31-10-2009 |
||
|
|
||
|
Normaal Aandelen Risico |
|
Geschat gemiddeld rendement 18,8% |
|
De selectie van aandelen op fundamentele basis volgens de PRIJS |
||
|
Referentieperiode: 01-01-1993 - 31-10-2009 |
||
|
|
||
|
Actief Risico |
|
Geschat gemiddeld rendement 11,9% |
|
Aandelenselectiesystemen op grond van de kwantitatief technische analyse vallen in deze groep. Het betreft de Vladeracken Amsterdam Selector en de Vladeracken Wereld Selector . Het gaat hier om een zeer actief beleggingsbeleid. Constructies met behulp van derivaten zoals bijvoorbeeld een synthetisch aandeel zijn mogelijk. Deze systemen houden rekening met de grotere bewegingen in de aandelenmarkten en geven gedurende zwakke periodes op de beurs geen signalen. Er wordt gedurende deze tijd niet belegd. De portefeuille is dan geheel of gedeeltelijk liquide. Deze “liquide” periodes tellen wel mee bij de berekening van het rendement waardoor het gemiddelde historische rendement gedrukt wordt. In overleg kunnen ter verhoging van het rendement in tijden van tegenspoed (short)positie ingenomen worden met behulp van derivaten. |
||
|
Referentieperiode: 01-01-1993 - 31-10-2009 |
||
|
|
||
|
Hoog Risico |
|
|
|
Met behulp van de Vladeracken Handelssystemen , wordt actief gehandeld in derivaten en alle mogelijke andere soorten effecten. In deze strategie dient de belegger er in beginsel rekening mee te houden dat 100% van zijn/haar vermogen verloren kan gaan. Historische rendementsgegevens verschillen per systeem en zijn op aanvraag beschikbaar. |
||